中新網11月17日電 近年來，洗錢活動日益猖獗，嚴重威脅各國的國家安全和經濟發展。據國際貨幣基金組織估計，全球每年非法洗錢的總數額相當于全世界國內生產總值的2% 。在一些發展中國家每年被合法化的非法收入為10億到20億美元；一些發達國家則高達1000億美元；而在一些世界金融中心，每年有3000億到5000億美元的黑錢被合法化。

　　《光明日報》刊登文章指出，從國際經驗來看，洗錢和反洗錢的主要活動是在金融領域進行，幾乎所有國家都把金融機構的反洗錢置于核心地位，國際社會進行反洗錢的合作也主要是在金融領域。結合中國實際情況，中國金融業反洗錢當前要做好相關四個方面的工作：

　　法律制度方面。金融領域反洗錢的法律法規建設應該繼續完善。中國人民銀行發布的《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，明確提出了對銀行類金融機構的反洗錢監管要求，確立了中國反洗錢報告和反洗錢信息監測制度的基本框架。新修訂的《中國人民銀行法》明確人民銀行負責“指導、部署金融業的反洗錢工作，負責反洗錢資金監測”。但人民銀行反洗錢“一規兩法”屬于行政規章，還不屬于法律、法規范疇。另外，反洗錢“一規兩法”適用范圍不一，沒有涵蓋整個金融機構。這說明中國金融監管機構缺乏全局性的反洗錢制度統籌安排，金融機構反洗錢造成銀行業包打天下的局面。

　　基礎工作方面。目前，金融機構反洗錢制度基礎性工作存在薄弱環節，主要表現在：一是金融競爭無序，個別金融機構從局部利益出發，超范圍吸收存款，公款私存，違規將來路不明的資金轉入儲蓄賬戶或直接支付大額現金，隨意放寬賬戶設立條件和金融交易審查標準，搞違規競爭，不執行金融機構內部制度；二是一些金融機構特別是領導對反洗錢的重要性認識不足，員工反洗錢意識和警惕性不高；三是中國對金融工作人員的反洗錢教育和培訓尚處于空白，缺乏一大批有經驗的反洗錢專業人士，不能及時識別和防范洗錢活動；四是金融機構反洗錢手段落后，還沒有開發和建立一套反洗錢的軟件和系統，尚未建成與支付清算系統對接的支付交易監測系統，不能對大額和可疑交易及時進行監測、記錄。

　　國際合作方面。目前，中國仍不是金融行動特別工作組（FATF）和亞太地區反洗錢小組（APG）的成員國或觀察員。因此，積極加入反洗錢國際組織，加強反洗錢國際合作是短期內提高中國打擊洗錢犯罪的有效途徑。另外，還要加強反洗錢國際信息交流與共享，促進中國反洗錢法律規范與國際接軌，也使國際社會在制定反洗錢和金融反恐標準時，充分吸收發展中國家的意見。

　　激勵機制方面。目前，中國將反洗錢的重點放在金融部門，金融機構要設立專門的機構和人員，制定專門的規章制度，這必將加大金融部門的經營成本，同時還有可能減少資金來源，影響收入。在反洗錢活動中，如果金融機構付出的成本沒有得到補償，就會影響金融機構參與反洗錢的積極性。應該考慮建立反洗錢的激勵機制，進一步增強金融機構參與反洗錢活動的積極性。(郭田勇王蕊)