吳英本色集團非法集資案又有新進展。
記者獲悉,8月10日下午1點,吳英案從金華市檢察院退回東陽市檢察院。這意味著金華檢察院認為僅憑現(xiàn)有證據(jù)無法認定吳英構成合同詐騙犯罪。此前吳英因涉嫌合同詐騙犯罪金額過億,按有關規(guī)定由東陽方面移至金華審理。
記者還從相關渠道獲得一份東陽市公安局出具的起訴意見書。這份長達47頁的東公訴字[2007]第343號文件中,逐一記錄了吳英等8名犯罪嫌疑人每一筆資金的來龍去脈。
正是通過這份文件,記者初步還原出一個以吳英為首、林衛(wèi)平等7人為"一級代理"的集資模式。通過逐級的再借貸,100多人的"下下線"被卷入?yún)怯钢?形成一個類傳銷的金字塔集資模型。
"我們都被吳英'綁架'了。"作為"下下線"之一的義烏老板朱某對記者說。她在案發(fā)后一直因集資款而四處躲債,在她的再借貸之下有更多從事貨代、房產(chǎn)中介、印刷廠和餐飲服務業(yè)的人陷入其中。
吳英案不過是中國近年來非法集資活動的一個縮影。7月30日,公安部公布了上半年共破獲747起非法吸收公眾存款和集資詐騙案件。
一張9000萬的白條
"經(jīng)向林衛(wèi)平借到人民幣9945萬元整。"記者獲得的一份落款為"借款人吳英"的借條這樣寫著。
這張借款條為復印件,字跡略顯潦草,所用的紙是巴掌大小的888便箋,上面沒有任何公司的抬頭。
這張9000多萬的借條日期是2006年7月24日,斯時正是吳英最為風光的時刻。吳英的許多借款都用了這種白條的形式借得,數(shù)額大則9000余萬元,少則數(shù)十萬元。
據(jù)起訴書顯示,吳英早在2004年就開始涉足高利貸業(yè)務。
其最初活動地點不在她的家鄉(xiāng)東陽,而是在更為富庶的城市寧波。2004年9月,吳英就從夏某等4人處借款,開始的第一筆借款金額只有區(qū)區(qū)25萬元。在整個2004年,吳英顯得十分小心謹慎,單筆借款都沒有超過10萬元。
據(jù)了解,2004年前后,吳英在東陽市內的產(chǎn)業(yè)只有喜來登俱樂部、西街貴族美容、千足堂足浴等,資產(chǎn)數(shù)量至多在千萬左右,日后聞名一時的本色集團也還沒有成立。
2005年起,吳英的借貸軌跡轉回東陽。是年本色集團成立。也正是從此以后,吳英逐漸享有了"億萬女富豪"的光環(huán)。2006年8月10日到10月12日,吳英在東陽市工商局注冊成立了本色商貿、本色車業(yè)等12家實業(yè)公司。一度東陽的黃金地段遍布本色集團投資的產(chǎn)業(yè)。
<起訴意見書>第4頁顯示,從2005年到2007年1月間,吳英以投資、借款、資金周轉為名,非法吸收存款共計90089萬元,所得款項被吳英用于償還本金、支付高額利息,個人揮霍、本色控股及下屬公司的經(jīng)營與管理等,并造成巨額存款無法歸還。
起初,吳英吸收存款的利息約為7厘-1分/天(年利率約為256%-548%),以借100萬元為例,她每天需要支付放貸人7000元,每個月就高達21萬。而央行的基本貸款年利率一般在5%-6%之間,吳英的出價是央行基本利率的50到100倍。
知情者稱,一些早期借錢給吳英的人確實發(fā)了一筆橫財,"她必定要讓一些人先嘗到甜頭,這樣雪球才能越滾越大"。而吳英及其本色集團的大規(guī)模投資計劃,也讓許多人深信不疑。
2006年,吳英的地下借貸利息降到5厘/天,卻有更多人趨之若鶩。在部分當?shù)毓毴藛T的信任之下,吳英"信譽"陡然上升,包括那張9000萬的白條,都是在那個階段簽的。
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