證券期貨業(yè)反洗錢新規(guī)：劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

　　《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》昨日正式發(fā)布，并將于今年10月1日起開始實(shí)施。《實(shí)施辦法》明確了證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和行業(yè)協(xié)會(huì)反洗錢工作的職責(zé)任務(wù)，并要求證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)依法建立健全反洗錢工作制度。

　　《實(shí)施辦法》明確，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，并按照反洗錢法律法規(guī)的要求及時(shí)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度，報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，應(yīng)適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)資料涉嫌虛假記載，或存在可疑之處的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。

　　證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，在《實(shí)施辦法》征求意見期間，證監(jiān)會(huì)共收到來(lái)自政府機(jī)構(gòu)、證券公司、社會(huì)個(gè)人等有關(guān)方面的反饋意見28份，61條意見，主要集中在以下幾個(gè)方面：反映行業(yè)突出問題的意見和關(guān)于《實(shí)施辦法》的總體性意見；關(guān)于保密條款的意見；關(guān)于報(bào)告程序的意見；關(guān)于條款表述性的建議等。證監(jiān)會(huì)對(duì)其中的合理意見進(jìn)行了采納，對(duì)一些超出證監(jiān)會(huì)反洗錢機(jī)關(guān)工作職責(zé)等方面的相關(guān)意見未予采納。

　　證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，《實(shí)施辦法》的制定和出臺(tái)是對(duì)近幾年期貨業(yè)反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)的積累和總結(jié)。自證券期貨業(yè)納入反洗錢監(jiān)管體系以來(lái)，在反洗錢行政主管部門的大力指導(dǎo)支持下，經(jīng)過兩年多的起步和探索階段，證券期貨業(yè)反洗錢工作取得明顯成效，已開始由大規(guī)模推動(dòng)制度建立向完善制度和工作有效性轉(zhuǎn)變。

　　該負(fù)責(zé)人說，近年來(lái)證券期貨行業(yè)沒有發(fā)生洗錢犯罪活動(dòng)。《實(shí)施辦法》的頒布實(shí)施，將進(jìn)一步完善行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作機(jī)制，提高監(jiān)管資源配置效率，保證行業(yè)反洗錢信息渠道的暢通，使反洗錢監(jiān)管工作日常化、制度化，更有效推動(dòng)行業(yè)貫徹反洗錢法律法規(guī)要求，維護(hù)證券期貨行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展。⊙記者 張歡