南京見義勇為基金“只賺不賠”或有違證券法規

　　*ST國通(600444.SH)2010年的半年報讓南京市見義勇為基金會“出名”了一把。

　　南京市見義勇為基金會以持股79.025萬股成為*ST國通第9大流通股股東，但更令社會關注的是其關于炒股“只賺不賠”的表述。

　　證監會曾三令五申，不得以任何方式對委托人的證券買賣收益或賠償損失作出承諾，即使是基金管理公司接受專戶理財，都絕對不能進行保底保收益承諾。

　　目前，南京市見義勇為基金會“只賺不賠”的協議細節仍處于神秘之中。

　　南京見義勇為基金現浮虧

　　隨著*ST國通2010年中報的出爐，人們注意到在“前10名無限售條件股東持股情況中”，南京市見義勇為基金會以持股79.025萬股成為*ST國通第9大流通股股東。

　　《每日經濟新聞》記者查詢南京市見義勇為基金會章程則顯示，南京市見義勇為基金會“活動基金不低于人民幣200萬元，主要由港澳臺同胞、海外華僑、國際友人和內地社會團體、企事業單位及個人捐贈。”

　　*ST國通2009年年報中，南京市見義勇為基金會并未出現在前10大流通股股東名單中。其最早出現在*ST國通前10大流通股股東中還是在一季報里。*ST國通一季報顯示，截至2010年3月末，南京市見義勇為基金會持股*ST國通79.3萬股，為第5大流通股東。

　　*ST國通一季度的股價區間為13.18元/股~15.54元/股，以13.18元/股的最低持倉成本計，南京市見義勇為基金會在2010年一季度持股*ST國通79.3萬股的最低成本預估為1045萬元左右。

　　南京市見義勇為基金會在二季度略微減持*ST國通，仍持有79.025萬股，按上述計算，79.025萬股的最低持股成本約為1041萬元。

　　8月23日*ST國通收于12.66元/股，那么截至昨日，南京市見義勇為基金會浮虧在41萬元左右。

　　這不是南京市見義勇為基金會第一次現身江湖。在金瑞科技(行情，資訊)(600390.SH)2009年一季報中，南京市見義勇為基金會以持有29.9318萬股位列其第10大流通股股東，但在隨后的金瑞科技2009年半年報中，該基金會就已隱退。

　　見義勇為基金可以炒股

　　見義勇為基金能否炒股？

　　按照中國證券登記結算有限責任公司的規定顯示，只要具備境內法人資格，在材料準備齊全的情況下都可辦理開戶手續。

　　同時，江蘇的地方規定也未反對見義勇為基金炒股。根據2002年6月修訂的《江蘇省見義勇為專項基金管理暫行辦法》：“見義勇為基金會不得經營存、貸款、拆借等金融業務，專項基金的運用必須遵守國家有關規定，基金的保值及增值必須委托金融機構進行。”

　　對此，漢路律師事務所律師曾智紅仍表示疑慮：“見義勇為基金會的章程規定，這時候就尤為關鍵了。”

　　南京市見義勇為基金會章程第17條則指出，其基金來源除社會各界的合法捐贈、政府資助、銀行利息、購買國債和投資基金的利息收益外，還可來源于委托金融機構對基金保值、增值的收益。

　　曾智紅告訴《每日經濟新聞》記者：“如果是這樣，那南京市見義勇為基金會成為*ST國通股東也就沒有問題了。按照江蘇地方規定，它炒股只要是委托了金融機構就可以。”

　　“只賺不賠”協議被指無效

　　南京市見義勇為基金會備受關注的另一大原因在于其聲稱炒股“只賺不賠”的論述。

　　據報道，南京市見義勇為基金會負責人強調了其用部分資金炒股的“無奈”，一方面不能任募捐而來的基金坐吃山空，另一方面則擔心通脹造成見義勇為基金的被動貶值。

　　上述負責人接受采訪時指出，南京市見義勇為基金會對這筆資金的使用非常謹慎，“絕對不會出現虧損”。

　　他介紹，南京市見義勇為基金會對于資金的管理，主要采取的是“保守理財”方式，也就是俗稱“只賺不賠”的投資。具體來說，就是把基金委托給一家金融機構操作，雙方有內部協議，“按照一定的利率，金融機構每年向基金會支付利息，這筆利息遠遠高于銀行同期的定期存款利息。”

　　具體到投資金額，該負責人表示，應該是700萬。“不論市場如何變化，700萬的本金一分不會少。另外，就是按照我們約定的利率，由金融機構每年向我們支付一定的錢款。”該負責人還透露，基金會的所有投資，全部是委托金融機構進行的，已經很多年了，讓基金增值了很多。這么多年發放的見義勇為基金，都是從利息中支取的，“股價的漲跌跟我們的基金并無關系，絕對不會出現虧損的事情。”

　　有人士向《每日經濟新聞》記者指出，實際上，南京市見義勇為基金是從金融機構取得固定的收益，“炒股收益賺多了，由金融機構享受；賠了，也歸金融機構承擔，見義勇為基金會只取得固定的收益。”

　　但南京市見義勇為基金會背后的金融機構與神秘協議至今未浮出水面。

　　漢路律師事務所律師曾智紅指出，“即使該金融機構具有相關資質，但南京市見義勇為基金會與其的協議仍然涉嫌違反《證券法》，炒股理財是不準進行保底承諾的。”

　　《證券法》規定，不得以任何方式對委托人的證券買賣收益或賠償損失作出承諾，即使是基金管理公司接受專戶理財，都絕對不能進行保底保收益承諾，更不能預測收益率。

　　“按上述規定，只賺不賠的協議是無效的，而且相關當事方是可能要接受處罰的。”曾智紅稱。(夏子航)