兩個(gè)只有小學(xué)和高中文化程度的騙子，在寧夏固原市原州區(qū)瘋狂詐騙一年多，詐騙金額高達(dá)3400多萬(wàn)元，受害人多達(dá)100多人。是騙子的騙術(shù)高明還是有別的原因？雖然兩名犯罪嫌疑人近日已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，但此案背后的諸多現(xiàn)象值得反思。

　　“井噴”小案牽出特大詐騙

　　這起寧夏固原有史以來(lái)最大的詐騙案浮出水面，源于2008年5月14日至8月1日期間，固原市原州區(qū)人民法院和固原市中級(jí)人民法院集中受理了涉及寧夏誠(chéng)達(dá)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司及該公司固原試驗(yàn)區(qū)牡丹花園項(xiàng)目部因房屋買(mǎi)賣(mài)和民間借貸等案引起的訴訟案件33起，案件標(biāo)的總額超過(guò)1000萬(wàn)元。與此同時(shí)，兩級(jí)法院還發(fā)現(xiàn)，開(kāi)發(fā)商存在將牡丹花園的房屋一房多賣(mài)的犯罪情況。

　　“我們當(dāng)時(shí)就意識(shí)到，這不是沒(méi)有關(guān)聯(lián)的獨(dú)立案件，背后一定隱藏著重大案情。”固原市中級(jí)人民法院一名工作人員告訴記者。

　　案件迅速引起固原市委、市政府的高度重視，很快，由公、檢、法等部門(mén)人員組成的“8·28”專案組展開(kāi)了調(diào)查。

　　專案組調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2007年初，馬明、曹洪太在沒(méi)有任何自有資金的情況下，從他人手中賒購(gòu)了原州區(qū)警民路銀杏家園旁一塊3700.13平方米的土地。在沒(méi)有取得建筑和房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)的情況下，兩人掛靠寧夏誠(chéng)達(dá)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司，將土地使用證辦在寧夏誠(chéng)達(dá)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司名下。通過(guò)議標(biāo)，自行組織開(kāi)工建設(shè)，定名為牡丹花園。此項(xiàng)目共3幢商住樓96套房，面積達(dá)9455.39平方米。

　　在牡丹花園開(kāi)工建設(shè)的4月至7月，馬明、曹洪太以建設(shè)資金緊張為名，先后以牡丹花園的96套房屋和1套地下室為標(biāo)的，與借款人、材料供應(yīng)商、分項(xiàng)工程承包人簽訂《商品房買(mǎi)賣(mài)合同》、《房屋買(mǎi)賣(mài)合同》、《房屋抵押協(xié)議》等175份，其中將59套房先后簽訂了129份合同。

　　“滾雪球”騙術(shù)瞞天過(guò)海

　　警方查明，馬明、曹洪太以“空手套白狼”的方式，到處以牡丹花園的房屋做抵押拆東墻補(bǔ)西墻，以推動(dòng)建設(shè)施工，進(jìn)而利用在建和建成的工程，不斷滾大詐騙金額的“雪球”。

　　馬某是固原市小有名氣的鋁合金安裝公司負(fù)責(zé)人，在牡丹花園主體建成后，他和馬明和曹洪太簽訂合同為牡丹花園59套樓房安裝鋁合金護(hù)欄。經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的安裝后，馬某如期完工。可當(dāng)他多次要求馬明和曹洪太支付加工安裝費(fèi)時(shí)，卻被各種借口搪塞回來(lái)。

　　“他們這么大的建筑工程，我這幾個(gè)錢(qián)不算什么，大不了有房屋做抵押呢。”抱著這樣的想法，馬某相信加工安裝費(fèi)遲早會(huì)給他結(jié)清的。

　　2007年8月12日，馬某再次要求馬明結(jié)清工程款的時(shí)候，馬明以“資金緊張”

　　為由，提出愿意以牡丹花園2號(hào)樓1單元302房屋低價(jià)抵賬。當(dāng)天，馬某與馬明簽訂了《加工安裝工程》合同，以每平方米1460元的房屋價(jià)款，抵頂了鋁合金加工安裝工程款。

　　“這套房屋價(jià)格比市面上便宜很多，我還以為撿了個(gè)大便宜呢。”讓馬某沒(méi)有想到的是，這套抵賬房已經(jīng)被馬明“嫁”過(guò)兩次了：分別于2007年7月1日和12月15日，被作為向羅某抵押借款和償付孫某借款本息的擔(dān)保了。

　　隨著調(diào)查的深入警方發(fā)現(xiàn)，馬明、曹洪太的騙錢(qián)手法還不止這些。他們通過(guò)支付高息取得借款人的信任，向借款人開(kāi)出了月息6%至15%、最高達(dá)30%的價(jià)碼，僅利息結(jié)算單就高達(dá)1300萬(wàn)元，而債券憑證高達(dá)3400萬(wàn)元，涉案受害人108人。

　　騙子何以屢屢輕松得手

　　以非法占有為目的，以支付高額利息為誘餌，以抵押、抵頂房屋為手段，通過(guò)重復(fù)簽訂房屋抵押、銷(xiāo)售、頂賬等合同的方式，詐騙財(cái)物，再以同樣手法向其他人借款或抵押貸款，然后還款。反觀這起特大詐騙案，犯罪嫌疑人的作案手法其實(shí)很簡(jiǎn)單。

　　然而，為什么騙子并不高明的手段卻能屢屢得手呢？警方認(rèn)為，固原市相關(guān)管理部門(mén)和上當(dāng)受騙的個(gè)人恐怕也要冷靜地反思。

　　警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，馬明和曹洪太開(kāi)發(fā)建設(shè)牡丹花園采用的是“先上車(chē)后買(mǎi)票”方式，在沒(méi)有任何建筑資質(zhì)的情況下就動(dòng)工建設(shè)了。

　　開(kāi)工建設(shè)兩個(gè)月后，兩人才拿到該小區(qū)9455.39平方米商品房建設(shè)工程選址意見(jiàn)書(shū)和用地規(guī)劃許可證。開(kāi)工建設(shè)8個(gè)月后，他們才取得土地使用證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、施工許可證和商品房預(yù)售許可證。相關(guān)管理部門(mén)睜一只眼閉一只眼，為兩名犯罪嫌疑人進(jìn)一步行騙提供了“通行證”。

　　而對(duì)于此案中那些高息放貸者貪心冒險(xiǎn)而高額借款給犯罪嫌疑人的行為，當(dāng)?shù)鼐�方告誡說(shuō)，天上不會(huì)掉餡餅，高息放貸小心血本無(wú)歸。

　　“滾雪球”式作案手法

　　以非法占有為目的，以支付高額利息為誘餌，以抵押、抵頂房屋為手段，通過(guò)重復(fù)簽訂房屋抵押、銷(xiāo)售、頂賬等合同的方式，詐騙財(cái)物，再以同樣手法向其他人借款或抵押貸款，然后還款。(本報(bào)記者 潘從武 本報(bào)通訊員 趙磊)