第五章　反洗錢國際合作

　　第二十七條　中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。

　　第二十八條　國務院反洗錢行政主管部門根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。

　　第二十九條　涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由司法機關依照有關法律的規(guī)定辦理。

　　第六章　法律責任

　　第三十條　反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：

　　(一)違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的；

　　(二)泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；

　　(三)違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的；

　　(四)其他不依法履行職責的行為。

　　第三十一條　金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：

　　(一)未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的；

　　(二)未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；

　　(三)未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的。

　　第三十二條　金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

　　(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；

　　(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

　　(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

　　(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

　　(五)違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；

　　(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；

　　(七)拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。

　　金融機構有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。

　　對有前兩款規(guī)定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。

　　第三十三條　違反本法規(guī)定，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　第七章　附　則

　　第三十四條　本法所稱金融機構，是指依法設立的從事金融業(yè)務的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構。

　　第三十五條　應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門制定。

　　第三十六條　對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控適用本法；其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　第三十七條　本法自2007年1月1日起施行。(完）

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