明確主管部門有權對可疑資金采取強制措施

　　按照草案規定，國務院反洗錢行政主管部門組織協調國家的反洗錢工作，擬定反洗錢政策，負責反洗錢資金監測、調查和國際合作，并全面負責對金融機構反洗錢的監督管理。同時，主管部門還應設立反洗錢信息中心，負責接收、分析和移送反洗錢相關信息。中國人民銀行已于2004年設立了反洗錢監測分析中心。

　　為有效解決緊急情況下犯罪資金轉移、外逃等問題，草案規定了國務院反洗錢行政主管部門有權進行反洗錢調查，并可采取詢問、查閱、復制、封存和臨時凍結等措施。

　　為避免權力濫用，保護單位和個人的合法財產權利，草案也同時嚴格規定了部分調查措施的行使條件、主體、批準程序和期限：一是只對可能被轉移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料才能進行封存，對涉案賬戶資金有可能轉移至境外的，才可采取臨時凍結措施；二是只有國務院反洗錢行政主管部門才可以采取臨時凍結措施，并且必須報經國務院反洗錢行政主管部門主要負責人批準；三是臨時凍結以7日為限，凍結后7日內決定是否將案件移送公安機關，如不移送，應立即解除臨時凍結措施。

　　名詞解釋： 洗錢

　　洗錢的原意是把臟污的硬幣清洗干凈。20世紀20年代，美國芝加哥一黑手黨金融專家買了一臺投幣式洗衣機，開了一家洗衣店。他在每晚計算當天的洗衣收入時，就把其他非法所得的錢財加入其中，再向稅務部門申報納稅。這樣，扣去應繳的稅款后，剩下的其他非法所得錢財就成了他的合法收入。這就是“洗錢”一詞的來歷。

　　“洗錢”是指通過金融或其他機構，采用轉換、轉移、獲取、占有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質，將非法所得轉變為“合法財產”的過程。 (程剛整理)

　　案例：許超凡等人洗錢案

　　中國銀行廣東開平支行前行長許超凡與其兩位繼任者余震東、許國俊等人利用職權，在9年內貪污挪用公款4.83億美元，是新中國成立以來我國最大的監守自盜案。被盜竊資金通過洗錢被轉入許超凡等人在香港和加拿大的個人賬戶。

　　許超凡等人將貪污挪用款項以投資的名義投入開平滌綸集團新建廠，再利用公司間資金往來的方式，經該廠的銀行賬戶轉至他們設立并控制的香港潭江實業有限公司，進而通過該公司將資金以公司經營所得的形式轉至香港或海外的其他賬戶。

　　成克杰洗錢案

　　曾任廣西壯族自治區政府主席、全國人大常委會原副委員長的成克杰因受賄罪被執行死刑，這是新中國歷史上因經濟犯罪被處以極刑的職位最高的領導干部。成克杰利用張靜海等不法分子采用非常隱蔽的手法來洗黑錢。

　　成克杰將受賄所得4109萬元交給香港商人張靜海，張靜海利用香港公司的名義，將款項轉入成克杰以其情婦李平的名義在香港注冊的一家空殼公司。該空殼公司通過做假賬，以繳納企業所得稅和個人所得稅為代價將資金洗白，并轉入成克杰指定的銀行賬戶。

　　廈門遠華走私洗錢案

　　震驚中外的廈門遠華走私洗錢案，涉案人員眾多，涉及金額巨大，案情極為復雜，造成的影響極為惡劣。其洗錢的方式是，走私集團販賣物資得到大量人民幣現金收入后，將現金存入地下錢莊并勾結定點銀行接收保管支付，而后，地下錢莊勾結跨境洗錢集團或境內貿易公司付匯給境外合伙人，境外合伙人按地下錢莊要求付匯給走私集團境外賬戶。

　　汪某投資企業洗錢案

　　廣州市海珠區人民法院于2004年3月審理并判決了國內首宗洗錢罪案件：長期在加拿大、香港以及廣東從事毒品販賣活動的區某將毒資折合港幣約600萬元，由香港入關帶回廣州，汪某負責接應。區某將港幣520余萬元作為投資購得廣州某木業公司60%的股權，并擔任法定代表人，負責公司財物。汪某出任公司董事長，每月領取5000元以上的工資，負責公司對外聯絡事宜，并收取區某贈送的一輛奔馳小轎車。區某通過該公司掩飾、隱瞞其違法所得的來源和性質，再從該公司將資金轉出使毒品犯罪的違法所得轉為合法收益。2003年區某販毒案告破，區某、汪某被依法逮捕。此后被告人汪某犯洗錢罪被判處有期徒刑一年零六個月。(程剛整理)

　　(據中國青年報；程剛)

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