一張閑置銀行卡最高竟然可以賣到220元；銀行和有關(guān)部門提醒，持卡人若被犯罪分子利用將難逃責(zé)任

　　使用銀行借記卡已經(jīng)成為現(xiàn)代人的生活必需。正因?yàn)殂y行卡的普及，一些人開(kāi)始打起了用銀行卡掙錢的主意。

　　近日，市民譚小姐接連收到幾條短信：“長(zhǎng)期收購(gòu)閑置銀聯(lián)借記卡，開(kāi)戶行不限，中、農(nóng)、工、建、招、郵儲(chǔ)六行最優(yōu)，普通卡50元，口令卡120元，U盾卡200元。數(shù)量不限，立即兌換現(xiàn)金”。閑置不用的銀行卡居然有人愿意出錢收購(gòu)？這些人收購(gòu)銀行卡來(lái)做什么？記者展開(kāi)調(diào)查。

　　這一買一賣

　　收卡人就賺取30元

　　在天涯和百度等大型網(wǎng)絡(luò)社區(qū)里，記者輸入“收購(gòu)銀行卡”后，上千條相關(guān)信息一下子涌到眼前。在大量收購(gòu)和出售銀行卡的信息中，在中行、農(nóng)行、工行、建行、招行、郵儲(chǔ)等六家銀行開(kāi)戶，且沒(méi)有任何交易記錄的新開(kāi)戶銀聯(lián)借記卡尤其吃香。已經(jīng)使用過(guò)的舊卡當(dāng)然也有人買，但價(jià)格比起新卡來(lái)說(shuō)便宜了不少。

　　記者在網(wǎng)頁(yè)中找到了一條成都本地的收購(gòu)信息，并以賣卡人的身份與收購(gòu)者肖先生在QQ上聊了起來(lái)。對(duì)方在聽(tīng)聞?dòng)浾呤种杏袔讖堥e置的銀行卡后表示，“你有多少我就要多少，如果量大的話，價(jià)錢我們好商量�！彼�表示，按照現(xiàn)在市場(chǎng)上的行情，如果是沒(méi)有使用過(guò)的新開(kāi)戶銀行卡，通常普通卡的收購(gòu)價(jià)是50元/張，開(kāi)通了網(wǎng)上銀行口令卡的是120～150元/張，若是U盾卡，就更值錢，一張卡價(jià)格為200元～220元，而使用過(guò)的舊卡收購(gòu)價(jià)則一律在新卡價(jià)格上打8折。肖先生建議記者把手頭的銀行卡都拿去開(kāi)通網(wǎng)上銀行，“辦理網(wǎng)銀開(kāi)通不到30塊錢，但賣給我們，你就很劃算了。”

　　隨后，記者說(shuō)肖先生給出的價(jià)格比其他人的收購(gòu)價(jià)低。聽(tīng)到記者的說(shuō)法，肖先生表示，“我收一張卡220元，賣出去250元，一買一賣的利差最多只有30元，一天我也就收10張卡左右，實(shí)在沒(méi)辦法再加價(jià)了”。“那價(jià)格談好后，我怎么跟你交易呢？”肖先生表示，記者只需要把銀行卡按地址寄給他就可以了，收到卡后他會(huì)先匯給記者一半的錢，待驗(yàn)證了卡片是否有效且密碼是否正確后，他再一次性付清剩余的款項(xiàng)。“如果你的卡開(kāi)通了網(wǎng)銀，只需提供卡號(hào)和密碼(包括相關(guān)證書(shū))就可以交易。”但肖先生同時(shí)表示，如果是沒(méi)有開(kāi)通網(wǎng)銀的普通卡，則需要賣卡人提供開(kāi)卡憑據(jù)和身份證復(fù)印件等資料。

　　鼓吹無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

　　買卡的都是生意人？

　　在得知賣卡需要提供身份證信息后，記者表示身份證信息透露后存在風(fēng)險(xiǎn)，不愿意賣卡了。為了打消記者賣卡的顧慮，肖先生立馬向記者表示，“我做這個(gè)生意已經(jīng)一年多了，熟客多得很，肯定不會(huì)用你的卡去從事非法活動(dòng)，也不會(huì)借機(jī)竊取你的個(gè)人信息。”

　　肖先生透露，一般來(lái)說(shuō)買他的銀行卡的人都是做生意的，“尤其是申請(qǐng)廣告聯(lián)盟”，他表示通常同一個(gè)廣告聯(lián)盟的單個(gè)銀行賬戶只能申請(qǐng)一個(gè)廣告位賬戶，如果商家想多申請(qǐng)幾個(gè)廣告位賬戶，就需要開(kāi)通多個(gè)賬戶，“買現(xiàn)成的方便得多”。但奇怪的是，記者在電話咨詢了百度、谷歌等一系列知名廣告聯(lián)盟后，得到答案均是：允許一個(gè)銀行賬戶申請(qǐng)多個(gè)廣告位賬戶，并不存在“一個(gè)賬戶只能開(kāi)一個(gè)廣告位”的說(shuō)法。

　　而銀行方面，很多商業(yè)銀行并不限制個(gè)人開(kāi)立銀聯(lián)借記卡的張數(shù)，如果購(gòu)卡人只是為了滿足自己開(kāi)設(shè)多個(gè)銀行賬戶的需要，完全可以自己去銀行辦理，但為什么仍有許多買家寧愿“舍近求遠(yuǎn)”去買別人的借記卡呢？一位廣州的收卡者告訴記者，他的買主很多因?yàn)闃I(yè)務(wù)需要接受匯錢、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、送禮，但又不想使用自己的真實(shí)身份證去銀行開(kāi)卡，避免未來(lái)發(fā)生變故。此外，網(wǎng)店店主也是購(gòu)買銀行卡的一大主力，該收卡者表示，開(kāi)一家網(wǎng)店需要開(kāi)多個(gè)賬戶來(lái)炒作信用，因此很多店主在開(kāi)店初期都會(huì)購(gòu)買大量銀行卡。

　　不管出于什么目的，肖先生和廣州的收卡人均向記者表示，收購(gòu)來(lái)的借記卡既沒(méi)有存款，也不會(huì)產(chǎn)生透支，通常購(gòu)買的用途都是單純拿來(lái)轉(zhuǎn)賬，因此賣卡人完全不必?fù)?dān)心自有資金的安全問(wèn)題。

　　質(zhì)疑該買賣

　　或成犯罪分子的“二道販子”

　　不少網(wǎng)友都對(duì)網(wǎng)上收售銀行卡提出了極大的質(zhì)疑。一位網(wǎng)友表示，“如果賣卡時(shí)要提供自己的身份證信息，那會(huì)很麻煩”。他表示，最擔(dān)心的就是有不法分子利用泄露的身份證信息從事非法勾當(dāng)，而無(wú)辜的市民卻因此受到牽連。

　　記者查詢到，利用銀行卡來(lái)盜取用戶身份信息已經(jīng)不是一個(gè)新鮮的犯罪手段。不久前就有媒體報(bào)道稱，一位七旬老太一天之內(nèi)接到3個(gè)詐騙電話，上當(dāng)后將10萬(wàn)元打入詐騙者的銀行卡內(nèi)。在追查銀行卡持有人信息時(shí)，警方發(fā)現(xiàn)這些卡竟然是犯罪分子通過(guò)專人四處收購(gòu)來(lái)的。由此來(lái)看，目前通過(guò)各種渠道散布收購(gòu)銀行卡信息的買家，不排除很多人充當(dāng)了為犯罪分子提供銀行卡的“二道販子”。

　　專家提醒：

　　貪小便宜或惹大麻煩

　　銀行業(yè)內(nèi)人士表示，根據(jù)收卡人話語(yǔ)里的多處漏洞可以得出，網(wǎng)上收售銀行卡很有可能用于詐騙或其他犯罪活動(dòng)。他說(shuō)，目前國(guó)家打擊金融犯罪的力度非常大，以往犯罪分子冒用他人名義開(kāi)立銀行賬戶的門路基本被堵死，因此他們極有可能收購(gòu)銀行卡，以便繼續(xù)行騙。不僅如此，有銀行系統(tǒng)的人士分析，通過(guò)收購(gòu)陌生人的銀行卡，可以用于洗錢。

　　記者從成都泰和泰律師事務(wù)所李律師處了解到，如果收卡人用這些銀行卡進(jìn)行詐騙、洗錢或其他違法活動(dòng)，持卡人很可能會(huì)因?yàn)樨澬”阋硕�在毫不知情的情況下觸犯國(guó)家法律。他表示，按照《刑法》、《銀行法》和《反洗錢法》中的相關(guān)規(guī)定，個(gè)人以牟利為目的出售銀行卡，并且是大批量的，就必須承擔(dān)法律責(zé)任，嚴(yán)重的還會(huì)構(gòu)成刑事犯罪。即便持卡人毫不知情，平白無(wú)故被人利用，也逃不開(kāi)連帶責(zé)任。市民在遇到這種情況時(shí)，一定要警惕。