專人提供身份證，找人代辦銀行卡，再由人負(fù)責(zé)存錢取款或幫助“過賬”——一條職業(yè)化的洗錢工序正悄然成型，主戰(zhàn)場(chǎng)正是市內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)。今日，記者從人民銀行重慶營(yíng)管部了解到，目前有關(guān)部門正著力完善我市金融系統(tǒng)反洗錢網(wǎng)絡(luò)，勢(shì)必端掉隱匿的洗錢窩點(diǎn)。地下錢莊成今年重點(diǎn)打擊對(duì)象。　

　　人民銀行重慶分行反洗錢處負(fù)責(zé)人介紹，重慶市金融系統(tǒng)反洗錢網(wǎng)絡(luò)目前基本形成，截至去年底，已提交可疑交易報(bào)告259份，涉及作案金額達(dá)125.9億元人民幣。

　　記者了解到，從已偵破的洗錢犯罪案例看，犯罪分子多通過如下途徑作案：利用銀行卡號(hào)或銀行賬戶轉(zhuǎn)移犯罪資金洗錢，通過購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品和投資收益性保險(xiǎn)產(chǎn)品洗錢等。洗錢渠道則主要以金融機(jī)構(gòu)為主，銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等成為反洗錢犯罪的“主戰(zhàn)場(chǎng)”。同時(shí)，為掩飾痕跡，犯罪分子在資金交易或財(cái)產(chǎn)登記時(shí)，基本不以本人名義進(jìn)行實(shí)名開戶、交易或登記，而是借用他人名義進(jìn)行。

　　如今，由于反洗錢對(duì)犯罪資金的監(jiān)控越來越嚴(yán)密，傳統(tǒng)的洗錢模式顯得無處藏身。“一條職業(yè)化的犯罪工序得以成型。”反洗錢處負(fù)責(zé)人稱，目前已出現(xiàn)專門提供身份證件、專門代辦銀行賬戶或開卡，以及專門負(fù)責(zé)存錢取款和幫助“過賬”的犯罪團(tuán)伙。近段時(shí)間來，包括傅尚芳洗錢案等在內(nèi)的多個(gè)案例，重慶以洗錢罪被追究刑事責(zé)任的判例已達(dá)7個(gè)，這在全國(guó)20個(gè)洗錢罪判例中占比30%，列全國(guó)之首。

　　“避免被監(jiān)控，建議消費(fèi)少用現(xiàn)金，多用銀行卡。”負(fù)責(zé)人提醒，目前市內(nèi)相關(guān)部門已著手大力打擊反洗錢犯罪，對(duì)現(xiàn)金交易明顯的行為將實(shí)施監(jiān)控，同時(shí)，告誡市民保管好自己的銀行卡及有效證件，不要輕易將證件外借給他人。此外，針對(duì)從事非正規(guī)渠道匯兌等業(yè)務(wù)的地下錢莊，“今年將成為重點(diǎn)打擊對(duì)象。”　(數(shù)字記者譚亞、實(shí)習(xí)生余小敏)