沈陽破獲信用卡詐騙案 犯罪團(tuán)伙派人"潛伏"銀行

　　中新網(wǎng)沈陽8月13日電 (高凡 楊巨生)沈陽市公安局13日發(fā)布消息稱，該局經(jīng)偵支隊(duì)通過6個(gè)月的縝密偵查，成功打掉一個(gè)信用卡詐騙特大犯罪團(tuán)伙，相繼抓獲犯罪嫌疑人6名，一舉將整個(gè)犯罪網(wǎng)絡(luò)徹底摧毀。現(xiàn)已初步查明，該案涉案金額近100萬元。

　　今年年初，經(jīng)偵支隊(duì)接到沈陽某銀行報(bào)案，稱該行客戶金某某申領(lǐng)的該行信用卡被他人盜刷，提現(xiàn)5萬余元人民幣,而持卡人金某某一直將該卡隨身攜帶并未使用。不久，舉報(bào)人韓某也向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，稱其申領(lǐng)的信用卡被他人盜刷，失竊人民幣近萬元。之后，該行又發(fā)現(xiàn)客戶項(xiàng)某申領(lǐng)的信用卡被他人盜刷，損失人民幣1萬余元。經(jīng)偵支隊(duì)認(rèn)為上述案件應(yīng)系同一犯罪團(tuán)伙所為。

　　專案組通過周密細(xì)致的排查發(fā)現(xiàn)，自2009年底以來，該市共發(fā)生多起同類型案件，涉案金額已達(dá)數(shù)十萬元，且同類案件發(fā)案呈上升趨勢(shì)。此案引起沈陽警方高度關(guān)注，并被公安部列為督辦案件。

　　專案組經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，被盜刷的信用卡都是客戶本人向銀行正常申領(lǐng)的信用卡，且一直由持卡人本人隨身攜帶不曾丟失或轉(zhuǎn)借他人，待刷卡消費(fèi)時(shí)被商家告知卡片已過期，無法使用。而持卡人與信用卡服務(wù)中心核實(shí)卡片狀態(tài)時(shí)，則被告知卡片曾辦理過電話掛失，并已重新補(bǔ)發(fā)新卡郵寄給本人。同時(shí)，持卡人的大量預(yù)留信息已被更改，卡內(nèi)存在大額資金透支消費(fèi)。

　　專案組通過逐步的摸排，發(fā)現(xiàn)一名毛姓男子有重大作案嫌疑。由于犯罪嫌疑人具有較強(qiáng)的反偵察能力，專案組全體成員經(jīng)過近兩個(gè)月的奮戰(zhàn)，在沈陽一出租房?jī)?nèi)將該案的犯罪嫌疑人毛某(男，28歲，內(nèi)蒙古扎蘭屯市人)、楊某(女，26歲，沈陽市皇姑區(qū)人)抓捕歸案。經(jīng)審訊，毛某供認(rèn)其團(tuán)伙仍有多名嫌疑人在逃。

　　專案組根據(jù)毛某的供述，通過精心策劃、反復(fù)偵查，又相繼將該團(tuán)伙的犯罪嫌疑人孫某(女，27歲，沈陽市皇姑區(qū)人)、李某(男，41歲，沈陽市沈河區(qū)人)及曾早期參與該團(tuán)伙初期犯罪的楊某某(男，30歲，沈陽市沈河區(qū)人)和某銀行的工作人員朱某(男，32歲，沈陽市大東區(qū)人)成功抓捕歸案。

　　經(jīng)審訊查明，該團(tuán)伙于2008年以來，采取招聘裝修、勞務(wù)人員的方式，騙取大量應(yīng)聘人員信息，先后以5家單位名義在多家銀行假冒他人身份信息，申領(lǐng)信用卡110余張，在信用卡核發(fā)后將卡內(nèi)資金套現(xiàn)并個(gè)人占有。

　　從2009年11月份起，犯罪嫌疑人毛某認(rèn)為冒用他人身份申請(qǐng)信用卡效率太低，于是委派楊某某以應(yīng)聘的方式進(jìn)入某銀行信用卡管理中心實(shí)施“潛伏”，以能夠迅速熟悉、掌握信用卡發(fā)卡的步驟及過程，并根據(jù)楊某某提供的相關(guān)信息，對(duì)金融部門的發(fā)卡程序進(jìn)行了“潛心”研究，并逐漸發(fā)現(xiàn)金融部門在信用卡管理上存在的漏洞，該團(tuán)伙利用這一手段頻頻作案、頻頻得手，使銀行系統(tǒng)及被害人遭受巨大損失。

　　在偵破該案過程中，專案組發(fā)現(xiàn)該犯罪嫌疑人楊某某因與毛某分贓不均，逐漸脫離該團(tuán)伙，并單獨(dú)組成了另一獨(dú)立的團(tuán)伙實(shí)施犯罪活動(dòng)。2009年12月開始，楊某某脫離毛某犯罪團(tuán)伙，并對(duì)毛某的“潛伏”手段進(jìn)行完善、發(fā)揮，其通過關(guān)系，迅速接觸了某銀行信用卡中心工作人員的朱某(男，32歲，沈陽市大東區(qū)人)，以高額回報(bào)為誘餌，讓朱某精心“潛伏”在銀行，作為其內(nèi)線。在朱某的幫助下，楊某某冒辦的信用卡順利得到通過。經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)，楊某某在沈陽多家銀行冒用了30余人的身份辦理信用卡。目前，該犯罪團(tuán)伙已被徹底瓦解。(完)