光大銀行林立：創 “四位一體”內控監督體系(3)

　　我們發現，通過持續的跟蹤督導，光大銀行整改工作得到了加強。從后續審計情況看，對于前一年度檢查發現的問題，67%已經完成整改，其余問題正在持續整改過程中。去年案件風險排查中共發現637個問題，到年末整改率達到90%以上。

　　記者：有人認為，我國銀行的內控制度是“控下不控上”，往往出現“對管理者疏于管理”的情況，對此您怎么看？如何避免因為管理層的原因而造成的內控風險？從內控監督的角度而言，有哪些有效的監督手段和措施？

　　林立：就光大而言，我們的經驗是，從紀委書記抓起，要求各分行紀委書記首先履職，要求他們在所在的單位保持合規經營、廉潔從業的高壓態勢。要讓所有的干部員工都知道哪些可為，哪些不能做；對不能做的事情做了，會有什么樣的后果，會付出什么樣的代價，努力營造“不愿違、不敢違、不能違”的理念。紀委書記作為黨員領導干部、作為紀委書記，應該做什么事，中央作了大量的規定。我認為，一是要在大力樹立新風正氣上起先鋒模范帶頭作用。作風建設是企業文化建設的核心。文化如水，水能載舟，也能覆舟。一個單位經營上暫時有些困難不可怕，可怕的是風氣不正。如果單位沒有一個好的風氣，發展起來步履維艱。二是要在堅持民主集中制上發揮積極作用。要求紀委書記一定要全力支持、配合一把手和其他班子成員的工作；但同時還有同級監督的職能。當一把手發揮班長作用的時候，要全力支持；當對個別一把手，頭腦不冷靜，想當“家長”的時候，要提醒，要制衡。這對一把手本人，對這個行長治久安都有積極的作用。三是要在嚴格內部管理上發揮威懾作用。

　　這里提到的保持高壓態勢，是個形象化的比喻，就是我們全行合規管理應該有一張“網”，這張“網”籠罩在所有的業務領域，所有的從業人員身上，一旦出現一些異常狀況，內控部門就能及時勒緊這張“網”，保證干部員工的行為控制在合規、合理的范圍內。我們將嚴肅責任追究制度，對發生一類案件的單位，除按照監管部門“一案四問責”和總行要求“雙線問責”外，單位一把手首先要引咎辭職，再進行依規問責，對相關人員晉升、風險基金兌現和評優評先等方面實行“一票否決制”。同時對總分行業務條線部門、負責案件風險防控及合規管理部門負責人及相關人員、風險檢查組組長及其成員一并問責。

　　此外，我們還要求，要把紀檢監察工作融入到業務和管理過程中去。紀檢監察工作非常重要，但不等于說時時刻刻要顯山露水，希望整個工作的過程是“潤物細無聲”，要圍繞業務，服務發展，紀檢監察工作的目的最終還是保障發展，促進發展，融入到業務和管理的各個環節，而不是另起爐灶，另搞一套。

　　記者：法律合規風險控制作為風險管理的重要一環在目前銀行內控風險中起著不可忽視的作用，請問，您認為該如何有效的防范法律及合規風險？如何進行有效的監控？

　　林立：首先，要加強內控合規預警工作。秉承“防為上、戒次之、救為下”的理念，在全行倡導弘揚合規文化，不越合規底線。總分行均成立了內控合規預警委員會，對各類預警信號及時進行分析，制定措施，有效識別和化解了風險隱患。其次，加強合同管理工作。根據監管政策指引，組織修訂了固定資產貸款業務合同、法人經營性物業抵押貸款合同和“全程通”、“保兌倉”項下相關協議文本。三是做好法律審核和咨詢服務工作。提前介入新產品、新業務的前期法律論證與談判，進一步加強法律合規審查工作的前瞻性、主動性和及時性，為我行在同業競爭中樹立品牌和保持創新優勢做出了貢獻。四是加強法律維權工作。五是加強對中介機構管理工作。六是嚴格按照監管部門要求做好反洗錢工作。做好全行大額交易和可疑交易數據報送工作，提高報送數據的及時性、穩定性和完整性。積極開展“護航2009”反恐融資專項行動和反洗錢專項檢查工作。有效打擊和防范了洗錢活動。