11日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》，要求基金銷售人員在限期內(nèi)“持證上崗”。同日還發(fā)布《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)自律管理規(guī)則(試行)》，規(guī)定對(duì)“基金評(píng)級(jí)”的機(jī)構(gòu)，必須滿足注冊(cè)資金500萬(wàn)元等8項(xiàng)條件。一天連出兩新規(guī)，約束“賣基”及“評(píng)級(jí)”，意義何在？這將對(duì)基金市場(chǎng)及基民投資帶來(lái)什么影響？基民買基有啥注意事項(xiàng)？壹財(cái)經(jīng)記者進(jìn)行了調(diào)查。　　　　　　　　　　　　

　　新規(guī)摘要

　　銷售人員資質(zhì)，6月底前須上網(wǎng)公示

　　《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》(以下簡(jiǎn)稱《銷售規(guī)則》)，是專門針對(duì)基金銷售人員制定的從業(yè)資質(zhì)規(guī)范。要求基金銷售人員在宣傳推介基金、進(jìn)行基金理財(cái)咨詢時(shí)的“持證上崗”。

　　其中，對(duì)基金公司的要求與現(xiàn)行從業(yè)人員資格管理體系相同，即必須取得執(zhí)業(yè)資格；對(duì)證券公司、商業(yè)銀行、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和咨詢公司則按照分級(jí)管理的方式——從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員取得執(zhí)業(yè)證書，而從事基金宣傳推介的人員則取得基金銷售從業(yè)考試合格證書。

　　《銷售規(guī)則》還提出了基金銷售人員達(dá)到資質(zhì)要求的寬限期，基金管理公司為半年內(nèi)，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)為一年；商業(yè)銀行為兩年。

　　按要求，基金銷售機(jī)構(gòu)須在2010年6月底以前在本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站，公示所有基金銷售機(jī)構(gòu)具有資質(zhì)的基金銷售人員名單，并將名單報(bào)送中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。而同日發(fā)布的《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)自律管理規(guī)則(試行)》(以下簡(jiǎn)稱《自律評(píng)價(jià)規(guī)則》)，則主要對(duì)“基金評(píng)價(jià)”進(jìn)行約束——申請(qǐng)進(jìn)行基金評(píng)價(jià)的機(jī)構(gòu)，必須滿足注冊(cè)資本不少于500萬(wàn)元等8項(xiàng)條件。

　　記者調(diào)查

　　老人買基被誤導(dǎo)，10萬(wàn)本金遭腰斬

　　《銷售規(guī)則》專門針對(duì)基金銷售人員制定從業(yè)資質(zhì)規(guī)范，那么現(xiàn)實(shí)中有沒有投資者被無(wú)資質(zhì)的基金銷售人員“誤導(dǎo)”的現(xiàn)象？記者調(diào)查中，還真發(fā)現(xiàn)這樣的典型事例。

　　南京基民余老先生，2年多前到一家股份制銀行去存款。剛好當(dāng)時(shí)基金漲得好，柜面人員熱情向他推薦，余老先生也興沖沖購(gòu)買了大批的股票型基金。沒想到剛漲沒多久，就遇到股市從6000多點(diǎn)跌下來(lái)，余老先生投入的10萬(wàn)元本金幾乎“腰斬”。

　　昨天，回憶起這段經(jīng)歷，他告訴記者：“我真是跌怕了，一直到1600多點(diǎn)都不敢進(jìn)。”余老先生介紹，購(gòu)買基金時(shí)，哪有什么人給他出示從業(yè)資質(zhì)，也沒人給他介紹股票型基金的注意事項(xiàng)，以至于他當(dāng)時(shí)對(duì)股票型基金哪怕再跌、也必須要有一定倉(cāng)位這種常識(shí)都不知道，還埋怨基金公司“為什么大盤跌成這樣，我的基金還不把股票清空賣光”。

　　南京一銀行理財(cái)經(jīng)理王女士介紹說(shuō)，兩三年前，基金銷售和保險(xiǎn)銷售等作為銀行的中間業(yè)務(wù)，柜面人員也是有任務(wù)的，因此有人就會(huì)盲目給客戶推薦。不過(guò)隨著前年以來(lái)證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)不斷出臺(tái)規(guī)范銷售的規(guī)定，現(xiàn)在銀行都開始自覺對(duì)基金銷售進(jìn)行規(guī)范。以工行為例，目前投資者買基金都得到理財(cái)部門而不是柜面，而且購(gòu)買前需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試。

　　記者了解到，相關(guān)資格的考試有一定難度，譬如王女士所在的理財(cái)部門，盡管人人都有證了，但最長(zhǎng)的考了兩三次才過(guò)。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)也顯示，截至2009年年底，約有48.13萬(wàn)基金銷售人員報(bào)名參加考試，通過(guò)考試的有11.66萬(wàn)，其中大部分為商業(yè)銀行的基金銷售人員。