記者調(diào)查
股民：找個(gè)委托人省時(shí)又省心
記者在調(diào)查過程中了解到，目前像這種全權(quán)委托證券公司操盤的股民不在少數(shù)。在記者隨機(jī)采訪中，不少中、大戶股民都表示，曾經(jīng)或目前都全權(quán)委托證券公司的工作人員代理炒股。證券公司為了拉客，工作人員也暗中提供這樣的服務(wù)。
據(jù)有關(guān)業(yè)內(nèi)人士透露，目前這個(gè)比例接近45%左右。然而，明知該行為以觸犯了《證券法》的相關(guān)規(guī)定，但不少股民仍然我行我素。
對(duì)此，記者采訪了其中的幾位股民，他們不約而同地表示，這樣做是圖方便，省時(shí)又省心。陳先生是一位有多年炒股經(jīng)歷的老股民了，多年來一邊要打理自己的生意，一邊又要關(guān)心股票賬戶，忙得焦頭爛額，常常顧此失彼。前年，經(jīng)朋友介紹，陳先生與上海某證券咨詢公司簽訂協(xié)議，約定由證券咨詢公司向他提供市場(chǎng)熱點(diǎn)，推薦潛力股及分析師模擬操作方案，提供個(gè)別股票基本面分析、風(fēng)險(xiǎn)提示以及后市操作計(jì)劃，委托工作人員全權(quán)委托代理操盤。這些年來，年投資收益基本穩(wěn)定在20-30%，陳先生表示非常滿意這種操作模式。
同時(shí)，很多股民還向記者反映，“我們是自愿將賬戶委托給證券公司人員操作的，圖的就是方便，當(dāng)時(shí)說清楚是盈虧自負(fù)。”也有不少股民表示，真要是證券公司不給代理，他們就會(huì)選擇別的公司。
還有一些股民雖有一定的炒股經(jīng)驗(yàn)，但對(duì)技術(shù)分析、信息來源乃至投資股票的信心等方面仍然缺乏，需要有“高手”指點(diǎn)，于是他們往往與證券經(jīng)紀(jì)人或是投資咨詢公司簽訂合同，全權(quán)委托其炒股，瞿女士案的發(fā)生就由此而起。
專家提醒
“證券營(yíng)業(yè)部在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所舉辦證券知識(shí)講座，作為向股民提供服務(wù)的一種手段，這是無可指責(zé)的，但若從中唆使或推薦有關(guān)機(jī)構(gòu)或人員招攬客戶，全權(quán)代客炒股，然后向有關(guān)機(jī)構(gòu)或人員返回部分傭金的，則是違法的。”股民的這種心態(tài)是完全可以理解的，但是值得注意的是，一旦操作失誤股民要承擔(dān)相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)，其中涉及資金安全、個(gè)人信息安全等一系列的問題隱患。因此，投資者必須做到，不管“熊”還是“牛”，都要保持清醒，不要輕信任何人。
公司：雖明令禁止但監(jiān)管有難度
記者還采訪了滬上一些大型證券公司，申銀萬國(guó)、海通證券、國(guó)泰君安的有關(guān)負(fù)責(zé)人都表示，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，證券公司職員無權(quán)對(duì)顧客開放股票代理業(yè)務(wù)。因此，公司是有嚴(yán)格規(guī)定的，作為公司和個(gè)人都不得接受客戶的全權(quán)委托。“代客戶全權(quán)炒股，這種行為是違法的，其合同也是無效的。”證券專家告訴記者，按照《證券法》規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員不得從事下列行為：代理委托人從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失等。
然而，業(yè)內(nèi)知情人士透露，股票代理業(yè)務(wù)在暗地里依然進(jìn)行得如火如荼。許多客戶希望規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)缺乏市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，堅(jiān)信為他們代理股票的“操盤高手”具備第一手“內(nèi)部資料”，而且會(huì)包賺不賠，所以不少股民在得到利益大于風(fēng)險(xiǎn)的片面信息后，經(jīng)不住誘惑與之簽訂相關(guān)合同。在雙方簽約的同時(shí)，股票代理人員通常又會(huì)暗埋伏筆。合同細(xì)則一般都為：如果代理方為客戶投資的股票獲得較大收益，代理方可以依約抽取相應(yīng)的酬勞。但是一旦虧損，最多免去客戶的手續(xù)費(fèi)，投入且損失的資金全由客戶自行承擔(dān)。這樣等于把所有的風(fēng)險(xiǎn)和意外都推向了客戶，而作為代理方，即便失敗也只是不贏不虧白干一場(chǎng)而已。
就此，記者到證券公司核實(shí)相關(guān)情況，一位證券公司的相關(guān)人員坦言：事實(shí)上，目前公司雖然明令禁止這種全權(quán)代理的行為，但是不可否認(rèn)的是，如果客戶主動(dòng)提供將賬戶、密碼等都交由工作人員全權(quán)處理，這也是公司在監(jiān)管方面所察覺不到的。
專家提醒
在“牛市”的大好形勢(shì)下，證券公司可能會(huì)“默許”這種違規(guī)行為，但是要知道，一旦出現(xiàn)虧損，股民的潛意識(shí)就會(huì)責(zé)怪證券公司，甚至對(duì)簿公堂，這對(duì)證券公司的信譽(yù)會(huì)有很大的影響，因此，應(yīng)該杜絕這種行為，并且加強(qiáng)監(jiān)管力度。(陳軼珺 顧卓敏 張媖）
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