五、條例對證券公司市場準入條件做了哪些規定？

　　答：目前正常經營的證券公司有106家，從數量上看已經能夠滿足市場發展的需要，關鍵是提高證券公司的質量，這是做好證券公司監管工作、防范證券公司風險的基礎。條例按照這一思路，對證券公司市場準入條件做了以下四方面的規定：

　　1.為了防止股東將不良資產帶入證券公司，保證新設證券公司的資產質量，條例對證券公司股東的出資方式做了規定：證券公司股東的出資應當是貨幣或者證券公司經營中必需的非貨幣財產；證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。

　　2.為了防止不良單位或者個人入股證券公司并濫用其股東權利，損害證券公司及其客戶的利益，條例規定，有因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年以及不能清償到期債務等四種情形之一的單位或者個人，不得成為證券公司持股5%以上的股東或者實際控制人。持有或者實際控制證券公司5%以上股權的，要經證監會批準。證券公司的其他股東，應當符合國務院證券監督管理機構的相關要求。

　　3.為了防止不良單位或者個人幕后操控、規避審批和監管，條例規定，未經證監會批準，任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理證券公司的股權。證券公司的股東不得違反國家規定，約定不按照出資比例行使表決權。

　　4.為了促進新設證券公司人力資源保持良好狀況，條例規定：證券公司應當有3名以上在證券業擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。

　　六、條例對進一步完善證券公司的治理結構做了哪些規定？

　　答：證券公司應當依照《公司法》、《證券法》的規定，建立健全組織機構，明確決策、執行、監督機構的職權。在此基礎上，條例對進一步完善證券公司的治理結構做了以下五方面的規定：

　　1.證券公司可以設獨立董事，獨立董事不得在本證券公司擔任除董事、董事會專門委員會成員以外的職務，不得與本證券公司存在可能妨礙其作出獨立、客觀判斷的關系。

　　2.證券公司經營證券經紀業務、證券資產管理業務、融資融券業務和證券承銷與保薦業務中兩種以上業務的，其董事會應當設薪酬與提名委員會、審計委員會和風險控制委員會，行使公司章程規定的職權。薪酬與提名委員會、審計委員會的負責人由獨立董事擔任。

　　3.證券公司設董事會秘書，負責股東會和董事會會議的籌備、文件的保管以及股東資料的管理，按照規定和要求，依法提供有關資料，辦理信息報送或者信息披露事項。董事會秘書為證券公司高級管理人員。

　　4.證券公司設立董事會執行委員會、管理委員會等行使證券公司經營管理職權的機構，應當在公司章程中明確其名稱、組成、職責和議事規則，該機構的成員為證券公司高級管理人員。

　　5.證券公司設合規負責人，對證券公司經營管理行為的合法合規性進行審查、監督或者檢查。合規負責人為證券公司高級管理人員，由董事會決定聘任，并應當經國務院證券監督管理機構認可。條例規定，合規負責人不得在證券公司兼任負責經營管理的職務；合規負責人發現違法違規行為，應當向公司章程規定的機構、國務院證券監督管理機構或者有關自律組織報告。條例還規定，證券公司解聘合規負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起3個工作日內將解聘的事實和理由書面報告國務院證券監督管理機構。

　　七、問：條例是如何進一步完善證券公司高管人員的監管制度的？

　　答：強化對高管人員的監管，是證券公司綜合治理的重要措施，是增強證券公司監管有效性的重要方法。前些年證券公司風險的形成，與部分高管人員嚴重失職甚至違法犯罪有著十分密切的關系。管住人，才能管住公司。為此，條例在《證券法》關于高管人員任職資格規定的基礎上，對證券公司高管人員的監管制度做了以下兩方面的規定。

　　1.在證券公司董事、監事、高管人員任職資格方面，防止高管人員無資格任職，條例規定：(1)證券公司不得聘任、選任未取得任職資格的人員擔任證券公司的董事、監事、高級管理人員、境內分支機構負責人；已經聘任、選任的，有關聘任、選任的決議、決定無效。(2)任何人未取得任職資格，實際行使證券公司董事、監事、高級管理人員或者境內分支機構負責人職權的，國務院證券監督管理機構應當責令其停止行使職權，予以公告，并可以按照規定對其實施證券市場禁入。(3)證券公司董事、監事、高級管理人員或者境內分支機構負責人不再具備任職資格條件的，證券公司應當解除其職務并向國務院證券監督管理機構報告；證券公司未解除的，國務院證券監督管理機構應當責令證券公司解除。

　　2.在高管人員的持續監管方面，條例規定：當證券公司出現經營管理混亂、違法違規等情形時，國務院證券監督管理機構可以對其高級管理人員、境內分支機構負責人予以譴責，責令證券公司更換高級管理人員或者限制其權利。同時，條例規定，證券公司高級管理人員離任的，公司應當對其進行審計，并自其離任之日起2個月內將審計報告報送國務院證券監督管理機構，未報送審計報告的，離任的高級管理人員不得在其他證券公司任職。

　　八、問：條例重點規定了證券公司哪些業務的基本規則和風險控制措施？

　　答：條例以保護投資者利益和防范證券公司風險為出發點，重點規定了證券經紀業務、證券自營業務、證券資產管理業務和融資融券等主要業務的規則和風險控制措施。從賬戶實名、持股分散、規模控制等方面，對證券公司自營業務進行了規定；從賬戶報備、風險揭示、信息披露、禁止保本保底、對有關賬戶的交易行為實行實時監控等方面，對證券資產管理業務做了規定；從賬戶開立、融資融券比例、擔保品的收取、逐日盯市制度等方面，對融資融券業務做了規定。

　　九、問：條例是如何細化和完善監管機關的監管措施的？

　　答：《證券法》規定，證監會可以對證券公司進行現場檢查，可以進入涉嫌違法行為發生場所調查取證，可以查詢當事人和與被調查事件有關的單位或者個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶等。在此基礎上，為進一步完善監管機關的監管措施，條例做了以下四方面的規定：

　　1.進一步明確證券公司應當向國務院證券監督管理機構報送年度報告、月度報告和臨時報告；年度報告中的一些重要報告應當經有資格的會計師事務所審計；公司有關人員應當在年度報告、月度報告上簽字，保證報告的內容真實、準確、完整。

　　2.國務院證券監督管理機構有權要求證券公司以及與其有關的單位和個人在指定的期限內提供有關信息、資料。

　　3.國務院證券監督管理機構可以采取一定的方式，對證券公司進行現場檢查。

　　4.對違法的機構和個人除責令其限期改正外，國務院證券監督管理機構還有權采取一些強制性監管措施，如：責令更換董事、監事、高級管理人員或者限制其權利；對證券公司進行臨時接管，并進行全面核查；責令暫停證券公司或者其境內分支機構的部分或者全部業務、限期撤銷境內分支機構等。

　　條例出臺實施后，證監會及各地派出機構對證券公司的監管勢必更為嚴格，對證券公司違法違規的查處打擊也將更加及時有效。這有利于更好地維護市場秩序，保護投資者的合法權益。

　　十、問：條例是否為證券公司的創新發展留下了必要的空間？

　　答：證券公司盈利模式僵化、適應市場變化的能力弱也是前些年證券公司違規與形成風險的重要原因之一。對證券公司加強監管，同時也要促進證券公司改善盈利模式，在嚴格控制風險的前提下創新發展。條例規定：國家鼓勵證券公司在有效控制風險的前提下，依法開展經營方式創新、業務或者產品創新、組織創新和激勵約束機制創新。證監會和國務院有關部門應當采取有效措施，促進證券公司的創新活動規范、有序進行。條例還規定：證券公司按照國家規定，可以發行、交易、銷售證券類金融產品。

[上一頁]  [1]  [2]