消失的“基金”

　　從今年7月份加入“瑞士共同基金”開(kāi)始，深圳的張琳女士就陷入了不安。“朋友介紹加入這個(gè)基金，據(jù)說(shuō)是國(guó)外的一個(gè)知名基金公司，收益率超高，一年半可以達(dá)到300%。”

　　受朋友鼓吹和高額回報(bào)的誘惑，張琳投資了2 .1萬(wàn)美元到“基金公司”指定的銀行賬戶(hù)上。隨后她獲得了一個(gè)瑞士共同基金的網(wǎng)址和網(wǎng)站登陸賬號(hào)、密碼。

　　通過(guò)網(wǎng)站，張琳了解到，瑞士共同基金(Swiss Mutual Fund)“于1948年由Cheviot家族成立，擁有60年歷史，總部設(shè)在瑞士首都，1999年遷移到多米尼加，到2005年公司管理著全球超過(guò)90億美元的資金；其管理團(tuán)隊(duì)則來(lái)自于歐美知名投資經(jīng)理人。”

　　按照“基金”公告，張琳期待著在兩個(gè)月后能夠得到第一筆回報(bào)。但8月28日，張琳收到了“瑞士共同基金”發(fā)來(lái)的短信：公司更新兩臺(tái)服務(wù)器，網(wǎng)站暫停營(yíng)運(yùn)，升級(jí)后會(huì)重開(kāi)。

　　很快，通知的第一個(gè)重開(kāi)日期到了。網(wǎng)站仍然打不開(kāi)，等來(lái)的是又一個(gè)通知：重開(kāi)日期延后到10月31日。10月31日之后，網(wǎng)站依然沒(méi)有開(kāi)，這次連新的通知也沒(méi)有來(lái)。

　　實(shí)際上，兩個(gè)多月來(lái)，“瑞士共同基金”已經(jīng)消失了。 “我們準(zhǔn)備報(bào)案！”張琳憤怒地說(shuō)。準(zhǔn)備報(bào)案的不只她一個(gè)人，在投資者建立的“共同基金”論壇里，吵吵嚷嚷到處是在聯(lián)絡(luò)集體報(bào)案的投資者，被欺騙讓投資者們的憤怒爆發(fā)了。

　　但傳來(lái)的消息讓他們感覺(jué)如墜深淵，他們深信不疑的所謂海外知名基金公司，實(shí)際上不過(guò)是一個(gè)打著基金幌子的傳銷(xiāo)騙局。就在受騙投資者收到網(wǎng)站升級(jí)短信的時(shí)候，山東泰安的工商、公安部門(mén)聯(lián)合行動(dòng)，抓捕了“瑞士共同基金”泰安地區(qū)的“代理人”。巨大的恐懼讓其他“代理人”暫時(shí)停止了活動(dòng)，這就是“網(wǎng)站服務(wù)器升級(jí)”的真相。

　　據(jù)了解此次抓捕行動(dòng)的知情人士透露，目前案件正在審理過(guò)程中，很快就將判決。犯罪嫌疑人供述了以基金網(wǎng)站為工具、證券投資為掩護(hù)，實(shí)際上依靠傳銷(xiāo)方式進(jìn)行詐騙的事實(shí)。據(jù)了解，全國(guó)受騙投資者高達(dá)17萬(wàn)，若以“基金”單筆投資1000美元要求計(jì)算，受騙金額超過(guò)10多億元。

　　17萬(wàn)人身陷傳銷(xiāo)騙局

　　一個(gè)假網(wǎng)站行騙的真相暴露出來(lái)。廣西受騙投資者許華告訴記者，最早的受騙者在2006年通過(guò)口耳相傳和網(wǎng)站兩種途徑接觸到了“瑞士共同基金”。最先口傳“共同基金”的人，后來(lái)大部分都成為了后來(lái)者的“領(lǐng)導(dǎo)人”———傳銷(xiāo)系統(tǒng)中對(duì)上線的稱(chēng)呼。

　　網(wǎng)站很簡(jiǎn)單，中英文結(jié)合，除了對(duì)“洋基金”背景的介紹，就是“三到五年，成為百萬(wàn)富翁，不是夢(mèng)想”這樣的蠱惑性?xún)?nèi)容。單從網(wǎng)站看，很難想象這樣一個(gè)簡(jiǎn)單的網(wǎng)站能讓投資者把真金白銀打到素未謀面的“基金公司”指定的賬戶(hù)上。

　　實(shí)際上，在“瑞士共同基金”網(wǎng)站出現(xiàn)過(guò)的一年多時(shí)間里，不斷有投資者、媒體針對(duì)其提出質(zhì)疑，甚至有監(jiān)管部門(mén)提出預(yù)警。有投資者在詳細(xì)調(diào)查了“共同基金”網(wǎng)址后指出，所謂海外網(wǎng)站不過(guò)是廉價(jià)租用海外付費(fèi)網(wǎng)址偽裝的國(guó)內(nèi)網(wǎng)站。新加坡、馬來(lái)西亞等地的證券市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)也曾經(jīng)宣布“瑞士共同基金”網(wǎng)站為虛假欺詐網(wǎng)站。

　　但是瑞士共同基金還是實(shí)現(xiàn)了快速擴(kuò)張。廣西受騙者許華根據(jù)他了解的情況估計(jì)，全國(guó)受騙者數(shù)以萬(wàn)計(jì)、卷入資金數(shù)以?xún)|計(jì)。但他想不到的是，實(shí)際規(guī)模是他想象中的十倍還多。

　　許華分析，“瑞士共同基金能在短時(shí)間內(nèi)席卷全國(guó)，靠的是傳銷(xiāo)，網(wǎng)站則是哄住投資者的一個(gè)工具。”他分析，所有投資者能見(jiàn)到的是自己的上線———推薦自己入伙的投資人，而上線見(jiàn)到的不過(guò)是另一個(gè)上線。上線推薦了下線，下線再推薦下一個(gè)下線，然后推薦者可以獲得自己下線投資金額10%的分紅。這就是典型的“雙軌式”傳銷(xiāo)。

　　利用分紅激勵(lì)推薦者，利用朋友親戚間的信任關(guān)系引入新投資者，傳銷(xiāo)模式成為“共同基金”快速擴(kuò)張的關(guān)鍵。同時(shí)，“瑞士共同基金”的確給一部分提出“贖回”申請(qǐng)的投資者返款，以騙取投資者信任。

　　但據(jù)不少受騙投資者透露，在獲得初次返款相信了“基金的確能賺錢(qián)”后，“領(lǐng)導(dǎo)人”會(huì)不斷蠱惑投資者選擇將“紅利”滾入以獲取更大回報(bào)。許多投資者經(jīng)不住誘惑，又將打到銀行的資金投入了“基金”。

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