中新網6月1日電 據銀監(jiān)會網站消息，今日，銀監(jiān)會發(fā)布了《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，要求各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲蓄銀行執(zhí)行，通知全文如下：

　　中國銀監(jiān)會關于印發(fā)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》的通知

　　各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲蓄銀行：

　　為加強商業(yè)銀行的操作風險管理，推動商業(yè)銀行進一步完善公司治理結構，提升風險管理能力，銀監(jiān)會制定了《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，現印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

　　請各銀監(jiān)局將本通知轉發(fā)至轄內各城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、城市信用社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行主報告行。

　　 二○○七年五月十四日

　　 商業(yè)銀行操作風險管理指引

　　 第一章　總　則

　　第一條　為加強商業(yè)銀行的操作風險管理，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他有關法律法規(guī)，制定本指引。

　　第二條　在中華人民共和國境內設立的中資商業(yè)銀行、外商獨資銀行和中外合資銀行適用本指引。

　　第三條　本指引所稱操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風險。本定義所指操作風險包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。

　　第四條　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)依法對商業(yè)銀行的操作風險管理實施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風險管理的有效性。

　　 第二章　操作風險管理

　　第五條　商業(yè)銀行應當按照本指引要求，建立與本行的業(yè)務性質、規(guī)模和復雜程度相適應的操作風險管理體系，有效地識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋操作風險。操作風險管理體系的具體形式不要求統(tǒng)一，但至少應包括以下基本要素：

　　(一)董事會的監(jiān)督控制；

　　(二)高級管理層的職責；

　　(三)適當的組織架構；

　　(四)操作風險管理政策、方法和程序；

　　(五)計提操作風險所需資本的規(guī)定。

　　第六條　商業(yè)銀行董事會應將操作風險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風險，并承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。主要職責包括：

　　(一)制定與本行戰(zhàn)略目標相一致且適用于全行的操作風險管理戰(zhàn)略和總體政策；

　　(二)通過審批及檢查高級管理層有關操作風險的職責、權限及報告制度，確保全行的操作風險管理決策體系的有效性，并盡可能地確保將本行從事的各項業(yè)務面臨的操作風險控制在可以承受的范圍內；

　　(三)定期審閱高級管理層提交的操作風險報告，充分了解本行操作風險管理的總體情況、高級管理層處理重大操作風險事件的有效性以及監(jiān)控和評價日常操作風險管理的有效性；

　　(四)確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋操作風險；

　　(五)確保本行操作風險管理體系接受內審部門的有效審查與監(jiān)督；

　　(六)制定適當的獎懲制度，在全行范圍有效地推動操作風險管理體系地建設。

　　第七條　商業(yè)銀行的高級管理層負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。主要職責包括：

　　(一)在操作風險的日常管理方面，對董事會負最終責任；

　　(二)根據董事會制定的操作風險管理戰(zhàn)略及總體政策，負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風險總體情況的報告；

　　(三)全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風險事件或項目；

　　(四)明確界定各部門的操作風險管理職責以及操作風險報告的路徑、頻率、內容，督促各部門切實履行操作風險管理職責，以確保操作風險管理體系的正常運行；

　　(五)為操作風險管理配備適當的資源，包括但不限于提供必要的經費、設置必要的崗位、配備合格的人員、為操作風險管理人員提供培訓、賦予操作風險管理人員履行職務所必需的權限等；

　　(六)及時對操作風險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應對內部程序、產品、業(yè)務活動、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風險損失事件。

　　第八條　商業(yè)銀行應指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。該部門與其他部門應保持獨立，確保全行范圍內操作風險管理的一致性和有效性。主要職責包括：

　　(一)擬定本行操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級管理層和董事會審批；

　　(二)協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風險；

　　(三)建立并組織實施操作風險識別、評估、緩釋(包括內部控制措施)和監(jiān)測方法以及全行的操作風險報告程序；

　　(四)建立適用全行的操作風險基本控制標準，并指導和協(xié)調全行范圍內的操作風險管理；

　　(五)為各部門提供操作風險管理方面的培訓，協(xié)助各部門提高操作風險管理水平、履行操作風險管理的各項職責；　

　　(六)定期檢查并分析業(yè)務部門和其他部門操作風險的管理情況；

　　(七)定期向高級管理層提交操作風險報告；

　　(八)確保操作風險制度和措施得到遵守。

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