一些券商擬設(shè)專職經(jīng)理全程“陪護(hù)”交易或通過(guò)銀行征信記錄篩選客戶

　　記者近日獲悉的華泰證券和東方證券融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)方案，顯示出嚴(yán)控試點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)的周到考慮，其中建設(shè)客戶池、專職經(jīng)理全程“陪護(hù)”、抵押券逐日盯盤、與銀行共享客戶征信記錄等細(xì)節(jié)，無(wú)不體現(xiàn)出保證試點(diǎn)平穩(wěn)推出、平穩(wěn)運(yùn)行的特點(diǎn)。

　　建立合格客戶池

　　華泰證券在兩年前即建立了評(píng)估體系，對(duì)其客戶進(jìn)行篩選，并建立起合格客戶池制度。客戶如從事融資融券，需要通過(guò)相關(guān)培訓(xùn)。合格的客戶進(jìn)行融資融券，將有專職理財(cái)經(jīng)理全程“陪護(hù)”。

　　在內(nèi)部準(zhǔn)入方面，華泰證券建立了動(dòng)態(tài)調(diào)整的內(nèi)部評(píng)分機(jī)制，選擇具備較高風(fēng)險(xiǎn)控制水平的營(yíng)業(yè)部開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)。

　　關(guān)于抵押券,華泰證券將對(duì)交易所確定的抵押券進(jìn)行再研究，實(shí)施逐日盯盤和實(shí)時(shí)監(jiān)控，依據(jù)抵押券市場(chǎng)表現(xiàn)確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)熔斷機(jī)制，以保證信用額度始終在控制之中。

　　此外，為加強(qiáng)客戶信用賬戶管理，華泰證券在技術(shù)系統(tǒng)中設(shè)置了強(qiáng)制措施，實(shí)現(xiàn)普通交易賬戶檔案與信用交易賬戶檔案的一一對(duì)應(yīng)，以避免潛在糾紛。

　　與銀行共享征信記錄

　　東方證券客戶從事融資融券業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入門檻是資產(chǎn)100萬(wàn)元以上，開戶時(shí)間應(yīng)在2年以上，有權(quán)證過(guò)度交易記錄的客戶可能受限。與其他券商相比，東方證券在客戶征信調(diào)查方面的獨(dú)到之處，在于可以進(jìn)入與其有第三方存管合作關(guān)系的商業(yè)銀行查詢客戶征信記錄。

　　同時(shí)，經(jīng)過(guò)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的深入分析，東方證券確定初始保證金比例在現(xiàn)規(guī)定50%的基礎(chǔ)上提高到100%。

　　另外，為了規(guī)避市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)抵押品造成的風(fēng)險(xiǎn)，東方證券擬在交易所確定的抵押品折算率基礎(chǔ)上，對(duì)過(guò)于集中的個(gè)股抵押品折算再打6折。

　　在融資融券業(yè)務(wù)決策上，東方證券實(shí)行“大集中”，客戶篩選、評(píng)判、授信等方面，目前營(yíng)業(yè)部尚無(wú)決策權(quán)。東方證券還推行了類似審貸分離的機(jī)制，以保證利益分段隔離，授信公平，風(fēng)險(xiǎn)可控。(記者 邵剛)