當前，股市和基金市場的繁榮吸引著人們，成千上萬的人紛紛將資金投入市場，而一些不法分子利用人們急于賺錢的心態，以及證券公司管理上的不完善，進行違法操作，給股民和基民造成巨額虧損。
近日，北京市崇文區檢察院辦理了這樣一起案件。
“三方融資監管協議”實際操作問題多證券公司通知停辦禁止業務員再推銷2005年3月之前，北京某證券公司曾向百姓推銷三方融資監管協議，即客戶(出資方)與用資方協商，由客戶在證券公司開設股票交易賬戶，存入股票交易資金。用資方在提供同等資金額擔保的條件下，使用客戶的股票賬戶進行證券交易，每年保證支付10%的利潤給客戶，其余利潤歸用資方。如果交易虧損，用資方以其擔保資金一并支付本金和利息；用資方只有使用客戶資金的權利，而無法取出資金。監管方即證券公司對用資方的擔保資金、交易行為進行監督。可見，這是一種保本高息的投資方式，備受投資者的青睞。
試行一個階段后，證券公司發現實際上難以監控用資方的行為，而且股票、基金是一種高風險的投資行為，運行過程中容易造成巨額虧損，證券公司也會卷入客戶和用資方之間的糾紛中，問題較多。2005年3月之后，證券公司就下發通知停止辦理該項業務，禁止業務員繼續利用該業務吸引客戶投資。
某營銷員為賺錢私下繼續該項業務
卻將某主持人百萬元投資虧損殆盡
張志(化名)是該證券公司的營銷員，在公司停止此業務后卻不愿停手。他心生計策，繼續利用該業務吸引客戶投資，賺錢后扣除支付給客戶的本金和利息，剩余的就放入自己腰包。
某電視臺的主持人李某在朋友推薦下，找張志咨詢有關投資方面的信息。張志當即向她推薦了已停辦的三方監管業務。為打消李某的疑慮，他還出示了蓋有本公司公章的監管協議，且一再保證絕對不會出現任何問題。李某看完委托理財手續材料后，覺得協議上有證券公司的公章，是真實的業務；對雙方的權利義務約定相當清楚，即使最后投資虧損了，用資方的賬戶中還有擔保資金，可以直接向用資方追償。
于是，李某當即答應投資100萬元人民幣，在證券公司開設股票交易賬戶并轉入100萬元后，把交易密碼告訴了張志。接下來一年多時間中，李某如期收到證券公司的對賬單，對賬單顯示一直在盈利。然而，一年多之后，當公安機關找李某了解情況時，她才得知自己的100萬元已經虧損殆盡。從電腦下載未收回的協議書文本偽造三方融資監管協議上的公章2005年3月，張志在大北窯橋下看到便道上粘有刻章辦證的小廣告，就撥通了對方手機號碼，約定刻一枚北京某證券公司公章。第二天中午，對方把公章送過來交給了他，收了100元錢。
張志將公章放進辦公桌抽屜里的最深處。趁辦公室沒有人時，他從證券公司電腦上下載了委托監管協議、資金借貸協議等協議書，打印出若干份，在用資方一欄中虛構了擔保賬戶和擔保金額。而后，用私刻的公章在委托監管協議的監管方“北京某證券公司”上面蓋章，蓋章后又將公章和協議一并收藏起來。此后，他憑借這些虛假的協議書，騙取了李某的信任。使用客戶密碼頻繁股票交易虧損一半為挽回本錢炒期貨卻只剩不足一千元隨后一年的時間中，張志以最頻繁的次數進行股票證券交易，累計交易次數300多次，購買了幾十種股票，但賬戶中的錢一再虧損，資金余額已不到50萬元，虧損了一半！情急之下，為了挽回本錢他開始炒期貨。期貨是一種高收益的交易，但交易風險比股票大很多。到2006年9月案發，賬戶中只剩下不到1000元的資金余額。
期間，為了掩蓋炒股虧損的事實，張志每月制作虛假對賬單，蓋上私刻的公章，郵寄給客戶。李某收到這些對賬單時，還真的以為股票一直升值盈利呢。
證券公司發現客戶交易情況異常
查到客戶營銷員違法行為并報案
2006年9月下旬，證券公司經過對李某的交易賬戶情況進行監控，發現她的賬戶交易異常。經查對，李某是張志負責的客戶。公司領導找張志詢問。知道事情已經敗露，張志不得不承認了以上違法犯罪事實。隨后，公司從張志的辦公桌抽屜里搜出了私刻的公章及三方監管協議書，便將張志交公安局調查。
公安機關還查明，2006年3月，王某也在朋友推薦下找到張志，簽訂了同樣的虛假三方監管協議。在王某投資200萬元之后，張志使用密碼進行股票交易，給王某造成虧損80萬元的后果，期間也一直給王某郵寄虛假對賬單。
證券公司應及時銷毀停用的文本
投資者需提高警惕防范投資陷阱
本案中，北京某證券公司沒有及時統一收回或者銷毀法律文本，使得張志輕而易舉下載上述文件，并在上面蓋章后與客戶簽訂協議；而且在張志違規操作客戶資金時，公司沒有及時發現異常交易情況，造成損失擴大。
其它證券公司之前也存在三方融資監管業務，后來由于在運作過程中產生較多問題，也都停止辦理。證券監督管理委員會為此召開會議，要求各證券公司停止辦理。鑒于此，各證券公司就應及時把這些信息，通過公開渠道告知投資者，以免被人利用。近期，崇文區檢察院準備向該證券公司發送檢察建議，防止類似事件再次發生。
本案給廣大股民、基民敲響了警鐘，一些不法分子借證券市場的繁榮，利用管理的漏洞，誤導、誘騙投資者，最終給投資者造成巨額虧損。因此，投資者要提高警惕，即使朋友推薦，也要親自調查，向有關公司核實情況，確認業務的真實性之后再做決定，避免掉進投機者設置的陷阱。
張志采用偽造該公司印章、簽訂虛假協議的手段，誘使投資者進行投資的行為已構成犯罪。近日，崇文區檢察院依法提起公訴，崇文區法院判處其有期徒刑兩年。
