中新網北京7月13日消息：人民日報海外版報道說，2002年4月26日，中國銀行在北京召開了反洗錢及法規(guī)工作會議，探討在國際背景下，如何應對日漸猖獗的洗錢活動。7月5日，央行宣布成立了支持交易監(jiān)測處和反洗錢工作處，并成立了反洗錢工作領導小組，這標志著中國正式拉開了反洗錢大戰(zhàn)帷幕。

　　洗錢是罪犯“合法”其犯罪活動收益的手段。無論是販毒、走私、恐怖主義、黑社會集團還是詐騙，都要通過洗錢來隱瞞其不法錢財來源，以避免在使用過程中被發(fā)現而落入法網。反洗錢的目的在于制止或限制罪犯使用非法獲得錢財的能力，是打擊犯罪關鍵而有效的一環(huán)。

　　中國銀行一位專業(yè)人士介紹，“典型的洗錢交易有3個過程：入賬——通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構；分賬——通過多層次復雜的轉賬交易使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；融合——以一項顯然合法的轉賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。

　　洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及為其它罪犯的運作和發(fā)展提供動力，犯罪活動由此變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由于科技的日新月異以及金融服務業(yè)的全球化而變得日益復雜。貨幣兌換所、股票經紀所、黃金交易商、賭場、車行、保險公司和貿易公司等都可被當作洗錢渠道。另外，私營銀行設施、境外銀行業(yè)務、空殼財團、自由貿易區(qū)、電匯系統(tǒng)以及貿易融資也都能夠掩護非法金融活動。

　　隨著新興市場國家開放其經濟以及金融領域，它們成為洗錢活動越來越看好的場所。有證據顯示，越來越多的現金被轉移到那些識別和記錄現金走向方面不夠嚴格的金融市場，與此形成呼應的則是犯罪組織在新興市場的房地產和工商業(yè)上的投資越來越多。

　　中國人民銀行的一位官員透露，不僅是地下錢莊，許多游離于中國金融監(jiān)管體制之外的機構，如農村信用社、城市信用社，也經常成為洗錢的信道。

　　中國“洗錢罪”的正式定性是在1997年10月1日正式實施的新刑法，《刑法》191條明確規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益，隱瞞其來源，即為“洗錢罪”。(劉冬)